Mối nguy chính của ma trận rủi ro phát sinh từ những hạn chế vốn có của chúng và các ứng dụng sai phổ biến, có thể dẫn đến đánh giá rủi ro sai sót và ra quyết định kém:

• Chủ quan và không nhất quán: Ma trận rủi ro phụ thuộc nhiều vào các phán đoán chủ quan để đánh giá khả năng và tác động, có thể khác nhau đáng kể giữa các người đánh giá, dẫn đến việc ưu tiên rủi ro không nhất quán và không đáng tin cậy.

• Đơn giản hóa quá mức và nén phạm vi: Chúng giảm rủi ro phức tạp xuống các danh mục thứ tự đơn giản (ví dụ: thấp, trung bình, cao), gây ra các rủi ro rất khác nhau được chỉ định cùng một xếp hạng. “Nén phạm vi” này che giấu mức độ thực sự của rủi ro, có khả năng bỏ qua những khác biệt quan trọng.

• Bỏ qua sự phụ thuộc lẫn nhau: Ma trận rủi ro thường đánh giá rủi ro một cách độc lập, không tính đến mức độ xảy ra của một rủi ro có thể ảnh hưởng đến những rủi ro khác, dẫn đến đánh giá rủi ro không đầy đủ.

• Xử lý sai lệch đối với nguy cơ có hậu quả cao, khả năng xảy ra thấp: Các công cụ này thường phân loại các rủi ro nghiêm trọng nhưng không có khả năng là mức độ ưu tiên thấp hoặc trung bình đơn giản vì xác suất thấp, điều này có thể khiến các tổ chức chấp nhận rủi ro cần được quan tâm và giảm thiểu nhiều hơn.

• Thiếu minh bạch và đầu vào/đầu ra mơ hồ: Các tiêu chí và quy trình đánh giá rủi ro thường không rõ ràng và những người dùng khác nhau có thể giải thích các thang đo như “không có khả năng” khác nhau, làm giảm độ tin cậy và khiến kết quả khó so sánh hoặc xác nhận.

• Không hợp lệ về mặt toán học và có khả năng gây hại: Thực tiễn phổ biến là nhân điểm khả năng và tác động thứ tự để tạo ra xếp hạng rủi ro thiếu tính nghiêm ngặt về mặt toán học, dẫn đến kết luận có khả năng gây hiểu lầm và phân bổ nguồn lực không tối ưu cho các nỗ lực giảm thiểu.

• Hạn chế về chi tiết và hỗ trợ quyết định kém: Ma trận rủi ro điển hình chỉ có thể phân biệt một phần nhỏ rủi ro một cách đáng tin cậy và có thể gán xếp hạng rủi ro định tính cao hơn cho các rủi ro nhỏ hơn về mặt định lượng, điều này có thể làm giảm hơn là cải thiện các quyết định quản lý rủi ro.

• Tầm nhìn ngắn do phụ thuộc vào chân trời thời gian: Ma trận rủi ro thường bị giới hạn bởi một khung thời gian cụ thể, điều này có thể khiến các mối đe dọa phát triển chậm hoặc rủi ro dài hạn bị đánh giá thấp hoặc bỏ qua cho đến khi quá muộn để giảm thiểu chúng một cách hiệu quả về chi phí.

Bất chấp những rủi ro này, ma trận rủi ro vẫn phổ biến do tính đơn giản và dễ giao tiếp, đặc biệt là đối với các bên liên quan phi kỹ thuật. Tuy nhiên, các chuyên gia cảnh báo rằng chúng nên được sử dụng hết sức thận trọng, bổ sung bằng các giải thích rõ ràng về các giả định và lý tưởng nhất là kết hợp với các phương pháp phân tích rủi ro định lượng hoặc sắc thái khác để tránh kết luận sai lệch.

Tóm lại, mối nguy của ma trận rủi ro nằm ở xu hướng đơn giản hóa quá mức, che khuất các sắc thái rủi ro quan trọng, truyền bá thành kiến chủ quan và đôi khi chấp nhận rủi ro không thể chấp nhận được do thiết kế sai sót. Những vấn đề này có thể dẫn đến kết quả quản lý rủi ro kém hơn nếu những hạn chế không được xem xét và giải quyết đầy đủ.